ดอกเบี้ยบ้าน มือใหม่ขอสินเชื่อบ้าน พร้อมวิธีคำนวณดอกเบี้ย MRR และ MLR ต้องทำยังไง
ดอกเบี้ยบ้าน เเละการคำนวณ ดอกเบี้ย สำหรับมือใหม่ครับ วันนี้ผมได้ไป หาข้อมูล มาให้ผู้อ่านเป็นที่ เรียบร้อยเเล้วครับ ว่าถ้าต้องการ กู้ซื้อบ้าน จะต้องจ่าย ดอกเบี้ยบ้าน ยังไง ไปดูกันเลยครับ
การคำนาณดอกเบี้ย MRR เเละ MLR ทำยังไง
Are planning to buy a new house at the same time ? Are you looking for information on applying for a home loan ?
For newbies who have just decided to buy their first home, first condo and are looking for information on applying for a home loan. May have seen or heard the words MLR and MRR through the ears and through the eyes some.
This is the interest rate that will occur when applying for a bank loan to buy a house before we go to apply for a home loan. คำนวณดอกเบี้ยบ้าน
We should study and understand loan interest. For the benefit of the loan applicant yourself.
ดอกเบี้ยเงินกู้แบ่งออกได้เป็น 2 ประเภท คือ
1. อัตราดอกเบี้ยเงินกู้แบบคงที่ (Fixed Rate)
Interest rates are fixed as specific numbers. There is no move up or down. It is constant throughout the loan term or during the specified period.
For example, let’s say the loan interest is 5% per year.
We have to pay a total of 10 years.
2. อัตราเงินกู้แบบลอยตัว (Floating Rate)
It means that we have to pay at 5% over a period of 10 years. Floating Rate Loan interest that will change according to the investment of financial institutions or lenders. Which the lender will announce from time to time
MLR and MRR are classified as floating rates, but they are different.
MLR stands for
Minimum Loan Rate, which is the interest rate that commercial banks charge. “High-class customers” for example have a good financial record. Have sufficient collateral Mainly used with “Long-term loan with a fixed term”
MRR stands for
Minimum Retail Rate, the interest rate that commercial banks charge. “Fine retail customers” such as personal loans Home loan.
วิธีคำนวณดอกเบี้ยเงินกู้บ้าน How to calculate home loan interest.
Suppose we want to apply for a home loan in the loan amount of 1,500,000 baht / MRR 7%.
The bank determines the interest rate that
Years 1-3, the interest rate is 5.45% per annum = we have to pay 81,300 interest per year (in the first three years)
By year 4, the interest rate = MRR-0.25%, what does that mean?
Therefore, in year 4, we have to pay the interest rate at MRR 7% – 0.25% = 6.75%, which is the real interest rate of the 4th year onwards. ธอส
6.75% of 1,500,000 baht = 101,250 baht interest loss per year.
สำหรับนี้ ก้คือการคำนวณ ดอกเบี้ยง่าย ๆ นะครับ สำหรับมือใหม่ เเล้ว การที่จะกู้ซื้อบ้าน ก็ควรจะคำนวณ ดอกเบี้ยที่จะตามมา ดี ๆ นะครับ ว่าค่าใช้ จ่ายต่าง ๆ ของเรานั้น พอกับการใช้ จ่ายหรือ เปล่า นะครับ
สามารถอ่านข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ : รีโนเวทบ้าน แต่งบ้าน บ้านและสวน บ้านแฝด ซื้อบ้าน แบบบ้าน Villas Phuket รีวิวบ้าน phuket property บ้านเดี่ยว POOL VILLA , บ้านจัดสรร PHUKET VILLA ,POOL VILLA PHUKET , Cheap Villas in Phuket , Sale Villas Phuket (RU) , จำหน่ายขายบ้านภูเก็ต , Villas in Pasak , SALE VILLA